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ID(17320)

Result No. 1 / 1:

ID:

17320

Type:

L/documents; literature

Area:

SA/Kapitalanlage: Immobilien, Vermögensverwaltung,-beratung, time-sharing, Edelmetalle,; SW/Wertpapiere: Aktien, Anleihen, Investmentfonds(Aktien-, Renten-, Misch-,Geldmarktfonds), Aktienbörsen, Broker

Keywords:

Geschäftsbanken; Anlageberatung; Anleger,private; Beratungsqualität; Aufklärungspflichten; Beratungspflichten; Kundenzufriedenheit

Countries/Regions:

04EUDE/Germany

Author(s):

Horn, Norbert

Title:

Anlageberatung im Privatkundengeschäft der Banken

Source:

Wertpapier-Mitteilungen : WM ; Fachorgan f僡 das gesamte Wertpapierwesen. - Frankfurt, M. : Herausgebergemeinschaft Wertpapiermitteilungen Keppler, Lehmann Related publications

Publishing house:

Keppler, Lehmann

Publishing Place:

Frankfurt, M. [u.a.]

ISSN:

0342-6971

Remark:

Gebundene Ausgabe / Zeitschriftenformat im Institut

Extent:

Publishing date:

01/09/1999

I. Anforderungen an die Anlageberater der banken
1. Ein umkämpfter Markt.
Die Durchführung von Geschäften in Wertpapieren und Derivaten für Privatkunden gehört zu den stark wachsenden Geschäftszweigen der Banken. Diese stehen dabei in starker Konkurrenz zu sonstigen Anlagevermittlern. Die Gecshäftstätigkeit dieser Vermittler war lange Zeit vom Gesetzgeber nicht geregelt und die hier entwickelten, oft rüden Vertriebspraktiken haben zu einerscharfen Reaktion der Gerichte geführt, die Mißbräuche durch die Statuierung strenger privatrechtlicher Aufklärungs- und Beratungspflichten zu bekämpfen suchten. Inzwischen ist die Geschäftstätigkeit der Anlagevermittler schrittweise einer gesetzlichen Regelung und aufsichtsbehördlichen Kontrolle unterworfen worden. Seit 1994 für sie die im Wertpapierhandelsgesetz (WpHG) aufgestellten Pflichten für Wertpapierdienstleister nach § 31ff WpHG, und seit dem 1. Januar 1998 ist ihre Tätigkeit aufgrund § 31 Abs. 1 Satz 1 iVm. § 1 Abs. 1 a Nr 1 KWGi.d.F. der sechsten KWG-Novelle erlaubnispflichtig.

2. Die gestiegenen Anforderungen
a) Produktvielfalt
Parallel zu dem steigenden Ineresse der Privatkundschaft an Wertpapieranlagen ist die Produktvielfalt auf diesem Markt in den letzten 10 Jahren rasant gestiegen, und Finanzinnovationen sorgen für eine ständige Verbreiterung und oftmals verwirrende Vielfaklt von Anlagemöglichkeiten.
...
b) Kundenwünsche
Die deutsche Privatwirtschaft gehört heute zu der im internationalen Vergelich buchstäblich neugierigsten der Welt: Die Kunden sind auf neues gierig. Sie sind risikobereit und fasziniert von der Möglichkeit rascher und müheloser Gewinne.

c) Ergebnisziele der Bank

d) Rechtliche Anforderungen

Begriff und Rechtsgrundlagen der Beratungspflicht der Bank

1. Anlegergerechte Aufklärung und Bewertung des Anlagegeschäfts
2. Rechtsgrundlagen
3. Abgrenbzung: Erkundigungs- und Aufklärungspflicht

III. Die Anlagegerechte Beratung
1. Vollständige Information über das Anlageobjekt
2. Die Beurteilung des Anlageobjektes
3. Aktien, Anleihen, Investmentzertifikate
4. Optionen und Termindirektgeschäfte
5. Neue Produkte

IV. Die anlegergerechte Beratung
1. Grundsatz
2. Anlageziele
3. Erfahtrungen und Kenntnisse des Kunden
4. Finanzielle Verhältnisse des Kunden

V. Discount Broker

VI. Anforderungsprofile für die Anlageberatung - Anforderungen an die Bankwirtschaft
1. Umsetzung der rechtlichen Anforderungen in der Beratungspraxis
2. Erziehung des Anlegers zur Selbstverantwortung
3. Die Faszination des mühelosen Gewinns
4. Selbsbeschränkung und Selbstkontrolle der Kreditwirtschaft

Language(s):

de/german

Data input:

IFF : Institut Für Finanzdienstleistungen